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重拳打擊“套路貸”有“四招”

日期:2019-06-05    作者:林曄晗 全小晴 林婷    來源:人民法院報    閱讀次數:    保護視力色:       
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  廣東法院把“打財斷血”作為依法嚴厲打擊套路貸的第一招,加強財產刑的運用。

  “充分運用查封、扣押、追繳、沒收等手段,強化‘打財斷血’,才能最大限度挽回和彌補受害人的損失,保障人民群眾合法權益。”陳小飛表示,打蛇要打七寸,打擊“套路貸”必須依法從嚴、快速出擊、以絕后患。

  記者了解到,在譚霖案中,法院對“套路貸”犯罪堅持全鏈條全方位打擊,對于主犯譚霖、敖卓韻分別罰沒財產2000萬元,有效地摧毀該涉黑組織的經濟基礎。

  第二招是加強對民間借貸案件的甄別,剝去“套路貸”的合法外衣。

  要在看似“天衣無縫”的民間借貸糾紛里發現蛛絲馬跡,法官需要練就一雙“火眼金睛”。周征遠認為,民間借貸案件審理過程中,要加大對借貸關系合法性的審查力度,重點審查借貸的真實性、借款資金來源,加重大額借款資金來源的舉證責任。

  “對于利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發放借款,依法不予保護。”周征遠說,要加大對或涉“套路貸”民間借貸申訴案件的審查力度,依法開展審判監督。對于再審審查期間,發現的確屬“套路貸”違法活動的案件,依法裁定提審或者指令原審法院再審予以糾正,維護當事人合法權益。

  第三招是建立“套路貸”案件臺賬。廣東高院掃黑除惡辦公室工作人員林婷告訴記者,依托司法大數據建立涉“套路貸”案件當事人檢索庫,對于涉“套路貸”違法犯罪線索,及時核查并移送公安機關處置,讓犯罪分子“露頭就打”。

  聯合打擊形成高壓態勢,是廣東打擊“套路貸”的第四招。加強多方聯動打擊。積極通過司法建議的形式,聯同相關部門進一步完善監管制度,加大對套路貸監管整治力度,從源頭上治理亂象,防范和化解套路貸風險。記者了解到,廣東公檢法三家聯合出臺意見,要求健全涉黑涉惡違法犯罪線索辦理機制。

  案例鏈接

  高中生借款三千 百萬商品房抵債

  【基本案情】2014年起,鐘浩波等人陸續成立多家投資公司,以高利放貸為依托,通過套路貸、簽訂高額利息或多倍本金的借款合同、誘使他人參與網絡賭博等方式惡意疊加債務;并通過淋紅油、張貼大頭照、打砸門窗、拘禁威脅等方式非法討債,實施敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁等違法犯罪活動,獲取非法高額利益,逐漸組成了以鐘浩波為組織、領導者,人數眾多、層級分明、具有一定經濟實力的黑社會性質組織。

  該組織“套路貸”多名高中生、大學生,與其簽訂高額借貸合同。在讀高中生劉某因創業需要向該組織控制的公司借款6萬元,并簽訂借款合同。但該公司僅提供3000元的借款,口頭約定月息600元。此后鐘浩波等人按6萬元借款合同及相應利益向劉某追債,并以要上門催收、淋紅油等方式威脅劉某多次簽訂新的借據。最后,鐘浩波等人將上述新舊借據及利息累計后,稱劉某欠款金額合計為39萬元,迫使劉某提供商品房抵債。后劉某父親被迫以124.8萬元將該房買回。

  【裁判結果】東莞市第二人民法院以組織、領導黑社會性質組織罪、開設賭場罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪,數罪并罰,判處鐘浩波有期徒刑二十年,剝奪政治權利四年,并處沒收個人全部財產。其余被告人分別判處有期徒刑十四年至一年零三個月不等刑罰。

  制造虛假流水憑證 設置違約陷阱

  【基本案情】2014年,被告人高峰在深圳市成立公司從事民間放貸金融服務。其先后糾集多人招攬貸款信用差、房產已多處作抵押及急需現金的借款人,并假扮出資方與借款人簽訂空白借款合同、承諾函、提前還款協議等騙取借款人的信任。該團伙通過交替轉賬的方式,給借款人賬戶轉入遠高于實際借款額的資金,并寫進借款合同,制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡;而后讓借款人將高出實際借款額部分,即時轉回給其指定的同伙賬戶,并以需先交付保證金、利息、手續費給公司做賬為借口,誘騙借款人將剛收到的實際借款額中大部分資金取現交給同伙成員。之后該團伙又以各種理由不給借款人放貸。假扮“出資人”的團伙成員以借款人隱瞞負債情況為由認定借款人已經違約,要求借款人提前還款,并以到法院起訴、查封房產相威脅,進行敲詐勒索。該團伙利用此種手段作案達12起,涉案金額達555.7萬元。

  【裁判結果】深圳市羅湖區人民法院以詐騙罪判處高峰有期徒刑十年,并處罰金10萬元。對其余6名被告人判處有期徒刑七年至三年零六個月不等刑罰,并處罰金。

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